ปีนี้ 2560 ผมขอบันทึกผลงานของ SET ก่อนดังนี้
SET TRI ทำได้ 17.3%
SET50 TRI ทำได้ 21.52%
SET100 TRI ทำได้ 20.50%
SETHD TRI ทำได้ 15.66%
mai TRI ทำได้ -10.97%
กองทุน SCBLTS ทำได้ 5.85% (เป็นกองทุน LTF ที่น่าจะแย่ที่สุด)
กองทุน CG-LTF ทำได้ 19.2% (เป็นกองทุน LTF ที่ดีที่สุด)
(ดัชนี TRI เป็นการวัดผลตอบแทนที่รวมเอาเงินปันผลและสิทธิอื่นๆเข้ามาคำนวณ ในขณะที่ ดัชนีปกติ เช่น SET จะไม่นำเอาเงินปันผลมาคำนวณ)
ผมไม่ได้นำกองทุน LTF ที่เป็นกองทุนดัชนี SET50 มาเปรียบเทียบเพราะผลตอบแทนควรจะใกล้เคียงกับ SET50 TRI และน่าจะต่ำกว่าเล็กน้อยเนื่องจากค่าธรรมเนียการซื้อขาย และผมยังคงแนะนำให้นักลงทุนระยะยาวเชิงรับซื้อกองทุนดัชนีSET50
ในขณะที่ส่วนตัวผมทำผลงานได้ 50% เป็นปีที่ดีของผม อันที่จริงแล้วผมลงทุนมามากกว่า 10 ปีแต่การวัดผลตอบแทนไม่สามารถทำได้โดยง่ายเพราะต้องเก็บข้อมูลโดยตลอด แต่ในช่วง 4 ปีที่ผ่านมา หลักทรัพย์บัวหลวงได้มีฟังชั่นที่ชื่อว่า itracker ที่สามารถติดตามและวัดผลการลงทุนได้อย่างดี (และทุกโบรกเกอร์ก็ควรจะมีเช่นเดียวกันกับบัวหลวง....แต่ยังไม่มี) ทำให้ผมสามารถติดตามผลตอบแทนของตัวเองได้ง่ายมาก
 |
| ฟังชั่น itracker ของบัวหลวงแสดงผลตอบแทนตามระยะเวลา |
*** ตารางด้านล่างเป็นการเปรียบเทียบเงินลงทุน 1แสนบาท ที่ลงในปลายปี(31 ธค.) เมื่อเวลาผ่านไปทุกๆปีเงิน 1 แสนจะเป็นเท่าไหร่
เราจะพบว่า กองทุน CG-LTF ได้ผลตอบแทนดีที่สุด(ยังไม่ได้รวมสิทธิประโยชน์ทางภาษีที่เราสามามารถนำเงินที่ซื้อไปหักรายได้) โดยผ่านไป 10 ปี เงิน 1 แสนจะเป็น 375,725 บาท แต่ถ้าลงทุนผิดกองจะทำให้ดีกว่าเงินฝากเล็กน้อย
*** ตารางด้านล่างเป็นผลตอบแทนคิดเป็น% ในแต่ละปี
มีข้อคิดอีกแบบคือ ตลาดหลักทรัพย์ได้จัดกลุ่มหุ้นที่มีปันผลสูงคือ SETHD ผ่านไปถึง 6 ปีก็พบว่ามันไม่ได้มีผลตอบแทนที่ดีกว่าดัชนีอื่นเลย เป็นสิ่งที่ผมเคยยืนยันมาตลอดว่าการลงทุนในหุ้นที่ปันผลไม่ใช่การลงทุนที่ดีที่สุด
*** ตารางด้านล่างเป็นผลตอบแทนทบต้น (Annualized Return) เพื่อที่จะเทียบว่าที่ผ่านมา ผลตอบแทนของแต่ละกลุ่มได้กี่เปอร์เซนต์ทบต้น ผมจะคำนวณโดยใช้สูตร IRR ที่เป็นมาตราฐานในการคำนวณ
โดยกองทุน LTF เป็นการคำนวณบนสมมติฐานที่ว่า ผู้ลงทุนมีฐานภาษีที่ 10%
ผมได้ทำตารางแยกว่าการลงทุนในหุ้นปันผลนั้นแย่กว่า SET พอสมควร โดยคำนวณในช่วงปี 2555 -2560 (ระยะเวลาการลงทุน 6 ปี )
จากตารางด้านบนพบกว่าดัชนีหุ้นปันผลนั้นแพ้ดัชนีปกติถึง 5% ทบต้นในระยะเวลา 6 ปีเลยทีเดียว
สุดท้ายผมทำกราฟเงินลงทุน 1 แสนบาทจะเป็นมูลค่าเท่าไหร่ในสิ้นปี 2560
