เนื้อหานี้ไม่ได้ชักจูงให้ซื้อหรือขายหุ้น เพียงนำมาเป็นกรณีศึกษาเท่านั้น
สำหรับพอร์ตการลงทุนในประเทศไทย
สถานการณ์ตลาด->ในปีที่ผ่านมาตลาดหุ้นมีผลตอบแทนสูงมาก 17.67% คิดรวมเงินปันผล แต่ผมเชื่อว่าปีนี้จะไม่ดี ผลตอบแทนในหุ้นขนาดเล็กสูงมาก >50% ทำให้กองทุนหุ้นขนาดเล็กมีผลตอบแทนที่ยอดเยี่ยม ผมแพ้ให้กับกองทุนพวกนี้
ถัาเราดูกองที่ดีที่สุดในปี2564 เมื่อเราดูผลตอบแทน 5 ปีย้อนหลัง 12.53%/ปี
ด้านล่างเป็นกองทุนที่มีผลตอบแทนเฉลี่ยเกิน 10% ต่อปีในช่วงระยะเวลา 10ปี มีจำนวน 13 กองทุนจากทั้งหมด 2,325 กองทุน และมีเพียง 3 ใน 13 กองทุนเท่านั้นที่ลงทุนในไทย จะเห็นว่าการลงทุนในไทยยากขึ้นทุกวัน
สถานะการณ์พอร์ตในไทย -> ในปี 2564 ถึงปัจจุบันผมได้ทยอยขายหุ้นในไทยออกมาอย่างต่อเนื่อง มองว่าราคาหุ้นในไทยยังอยู่ในระดับที่แพง มูลค่าพอร์ตในไทยอยู่ที่ 2.5-2.6 ล้านบาท(ของแฟนผม) และของผมเอง 6.5 หมื่นบาท ถือว่าอยู่ในระดับที่ต่ำสุดในรอบหลายปี
โดยหุ้นที่ถือครองได้แก่ ifs stanly qh เป็นหลัก และหวังผลตอบแทนในระดับ <10% ต่อปี
ในเดือนมกราคมผมได้ขายหุ้นออกไปต่อเนื่องจากปี2564และมีกำไรจากการขายหุ้น 2.4แสนบาทและได้รับเงินภาษีคืน 50,000 บาท(กว่า) ถือว่าต่ำสุดในรอบหลายปี เมื่อรวมทั้งปีแฟนผมก็จะมีกำไรเข้ากระเป๋าแล้ว 3 แสนบาทและจะได้รับเงินปันผลในช่วงเดือน พค.อีกหลักแสน รวมแล้วน่าจะมีเงินใช้ปีนี้4แสนหน่อยๆ ก็จะทำให้เขามีเงินพอใช้จ่ายในปี 2565 ทั้งปี และยังเหลือกำไรในหุ้นที่ยังไม่ขายอีก 3แสนบาท คงไม่ได้ขายออกไปครับหากไม่ได้ราคาดีจริงๆหรือไม่เห็นว่าจะมีหุ้นตัวไหนน่าสนใจมากกว่านี้
กลยุทธ์ส่วนตัว -> ที่ผมทำได้ก็คือการรอ รอจังหวะให้หุ้นตกในจำนวนที่มากพอสมควรจะเข้าไปซื้อ แต่อย่างไรก็ตามผมก็ยังไม่ได้มองว่าการลงทุนในประเทศไทยจะเป็นการลงทุนหลักในปีนี้ ผมยังให้น้ำหนักการลงทุนที่ฮ่องกงมากที่สุด คำแนะนำสำหรับนักลงทุนทั่วไป -> มองว่าการลงทุนจำเป็นจะต้องเข้าใจความสามารถของตัวเองเป็นสำคัญ และสิ่งที่จะทำให้การลงทุนดูง่ายขึ้นก็คือการรอให้เป็น ซื้อหุ้นในช่วงของตลาดหมี และอาจจะลดสัดส่วนในตลาดกระทิง และหากเวลาในการวิเคราะห์หุ้นมีจำกัดควรจะเลือกที่จะลงทุนในหุ้นที่อยู่ในภาวะการแข่งขันอิ่มตัวแล้วเช่น กลุ่มธุรกิจทางการเงิน อย่าโลกเข้าไปลงทุนในธุรกิจที่เติบโตเร็วแม้ว่าเราอาจจะตกรถก็ตาม เพราะเรายากที่จะคาดเดาได้ว่าบริษัทใดจะเป็นผู้ชนะและบริษัทใดพ่ายแพ้ออกการแข่งขันนี้ไป หรืออาจจะซื้อกองทุน etf ในจังหวะที่ตลาดหุ้นตกต่ำก็ได้
ผมไม่แนะนำให้ซื้อหุ้นทุกๆเดือนเฉลี่ยเท่าๆกันที่เรียกว่า DCA ผมมองว่าการซื้อในจังหวัดที่ตลาดหุ้นเป็นหมีดีที่สุดซึ่งอาจจะกะได้ยาก แต่ผมชื่อว่ามีโอกาสที่จะทำได้ใกล้เคียง เราไม่จำเป็นจะต้องซื้อหุ้นในราคาต่ำสุดซึ่งเรา(หรือใครๆก็ตาม)ก็ไม่สามารถที่จะรู้ได้ว่าราคาต่ำสุดจะไปอยู่ตรงไหน ขอให้สังเกตว่าช่วงที่คนหมดหวังกับตลาดหุ้นช่วงที่คน(รวมถึงตัวเราด้วย) กลัวในการลงทุนในตลาดหุ้นจะเป็นช่วงที่การลงทุนในตลาดหุ้นน่าสนใจ และผมแนะนำว่า 1-2 ปีซื้อหุ้น 1 ครั้งก็ยังมีผลตอบแทนได้ดี ไม่จำเป็นต้องซื้อบ่อย
การลงทุนในต่างประเทศ
-> ปีที่แล้วผมมีกำไรดีมาก และมีปันผลที่เพิ่มสูงขึ้น มูลค่าการลงทุนรวม ณ ปัจจุบันสูงที่สุดนับตั้งแต่ผมลงทุนมา และจะเพิ่มการลงทุนเข้าไปอีกในปีนี้
-> ช่วงเดือนแรก2022 พอร์ตลงไปติดลบเล็กน้อย และเป็นโอกาสเพิ่มการลงทุน
-> ขายหุ้นผลิตยาออกไป 2 ตัว มี 1 ตัวขาดทุน >50% แต่เป็นสัดส่วนที่น้อย(<1%ของพอร์ต) และอีกตัวกำไรเล็กน้อย
-> ผมให้น้ำหนักการลงทุน HK เยอะที่สุดมากกว่า 50% ของมูลค่าการลงทุนทั้งหมด และมองว่าช่วงนี้คือโอกาสทองในการซื้อ มีหุ้นหลายตัวที่สามารถซื้อและถือไปอีกหลายปีได้และมีผลตอบแทนที่ดี
-> โอกาสดีขนาดที่ผมแนะนำทุกคนในครอบครัวลงทุนใน HK
-> เราอาจจะได้รับข่าวว่ารัฐบาลจีนออกกฎระเบียบกำกับดูแลกิจการบางประเภททำให้ผู้ประกอบการได้รับความเสียหาย ซึ่งตรงนี้เราสามารถที่จะหลีกเลี่ยงหุ้นเหล่านั้นได้
-> ผมขอยกตัวอย่างหุ้นที่ผมคิดว่าซื้อในราคานี้ปลอดภัย มีความสามารถในการทำกำไรสูงกว่าบริษัทที่คล้ายกันที่ผมศึกษา ปันผลสูง เติบโตปานกลาง ได้แก่บริษัท 3877 2666(ตัวนี้คุณโจ ลูกอีสานถือ )
กำไรของ 3877 เติบโตระดับ > 15% ส่วน 2666 > 10% ต่อปี ปันผล 6%-7% , P/E ต่ำกว่า 5
-> 3877 โต >20% มาหลายปี และปี 2022-23 ยังโตต่อได้ด้วยเงิน ipo และ D/E ปานกลาง
-> เริ่มให้น้ำหนักการงทุนในหุ้นการเงินมากขึ้น และมีหุ้น fintech 3 ตัว 2003 qfin vfin 2 ตัวหลังจดทะเบียนใน us
-> alibaba ราคาถูกมากแล้วครับเป็นจังหวะ ผมก็รอตัดสินใจซื้อ
-> เพิ่มหุ้นอสังหาใน HK
->ใน us ยังไม่สนใจหุ้น tech ที่มีอายุน้อยกว่า 5 ปี และสนใจ roblox แต่จะลงในระดับ 1% ของพอร์ต
หุ้น 3877
ราคาหุ้น $1.15
EPS 0$.22 P/E 5.3 ปันผล 7-8%/ปี (ปันผลปีละ2ครั้ง และไม่เสียภาษี ณ ที่จ่าย 10%) D/E 2.55 เท่า ROA 3.8%
ทำธรุกิจ leasing เรือขนส่งสินค้า
กำไรในปี 2021 ประมาณ 1,330milion โดยส่วนตัวเดาว่าปี2022กำไรจะเติบโตอีก 14%และในปี 2023-24 น่าจะเติบโตต่อเนื่องจากมีเรือที่จะส่งมอบลูกค้าจำนวนมาก แต่ธรุกิจสินเชื่อจะเติบโตเร็วไปตลอดไม่ได้ พอ D/E สูงมากก็ขยายงานลำบากแล้วครับ และการปันผลสูงก็เป็นอุปสรรค์ในการขยายกิจการ
ในส่วนของ 2666 นั้น D/E 3 ปันผล 7% จ่ายปีละครั้งและหัก ณ ที่จ่าย 10% ตามกฎหมายของ china ข้อมูลอื่นๆของบริษัทดูได้จาก http://www.etnet.com.hk/www/eng/stocks/realtime/quote_ci_ratio.php?code=2666
ผมไม่ได้ทำรายละเอียดหุ้นทั้ง 2 ตัว คงต้องไปศึกษาต่อเองครับว่าน่าสนใจและควรที่จะซื้อหรือไม่
